大财配资青岛银行威海高区支行持续推进涉诈“资金链”治理工作

近期大财配资，涉案账户呈现高发态势，形势严峻，严重侵害人民群众财产安全和合法权益大财配资，为进一步强化账户风险防控大财配资，提升涉案账户治理工作质量，青岛银行威海高区支行主动担当、积极作为，按照“事前防范要快、账户防控要准、服务体验要好”的工作思路，一层抓一层，层层抓落实，持续强力推进涉诈“资金链”治理工作，全力维护和谐稳定的区域金融环境，护航青岛银行高质量稳健发展。

预警劝阻防范突出“快”。注重源头治理，依法落实开户环节尽职调查制度，对新开账户坚决执行齐鲁卫士扫码，全面强化警银协作，引入重点可疑人员核验、手机号码核验等方式，加强客户身份识别，强化异常开户情形审核。截至5月底，支行在开户环节发现可疑情形并拒绝开户8起。做好资金查控和预警劝阻，前移反诈防控重心，配合反诈中心做好对高危预警对象采取临时保护性措施，强化对涉诈异常账户和可疑交易的监测和识别，在客户办理业务时充分提示客户勿买卖和租售账户、勿向陌生人转账、勿协助陌生人取款等。截至5月份，网点人员发现可疑人员后及时向警方报告6次。

账户风险防控突出“准”。坚持精确打击和精准防治，确保涉诈风险账户应控尽控。通过多发区域、年龄、职业、交易限额、业务分类等维度，分析涉案账户特征，采取有针对性的管控措施，对鹰眼监测异常账户、公安止付冻结可疑账户，采取非柜面只收不付、全渠道只收不付、非柜面限额下调等管控措施。分批次对非柜面总限额超过“账户风险等级划分和限额标准”中规定的“个人账户参考限额上限”以及未设置非柜面总限额的账户信息进行重新核查评估，及时对异常账户进行管控，防范账户转移大额涉诈资金。

客户服务体验突出“好”。按照“最小、必要”原则确定管控范围和措施，避免因“一刀切”的管控措施造成“误伤”。统筹做好风险防控与优化服务，遵循“风险为本”的原则，建立健全账户分类分级管理机制，根据客户身份识别程度，审慎与客户约定银行账户功能，并对账户进行动态管理，平衡账户服务和风险管理的关系。坚持精细操作，增设快速响应、高效处理的“反电诈”服务专线，畅通异议申诉渠道，指定专人答复处理客户限额咨询问题，提供跨网点、线上视频核实调额等灵活、便利服务支持。截止5月底，支行共受理远程调额90余户，较好的满足了客户的正常结算需要。

中流击水，奋楫者进。未来，支行还将继续紧扣高质量发展这一目标，持续深化“心运营”文化理念，统筹兼顾账户“防风险”和“优服务”，继续推进电诈“资金链”治理工作走深走实，为全力维护和谐稳定的区域金融环境贡献“青银力量”。

（通讯员李萌辉）大财配资

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